भारत को पहला फिनटेक केंद्रित ग्रोथ कैपिटल फंड बीम्स फिनटेक फंड मिला

◆ बीम्स फिनटेक फंड को भारत के सबसे बड़े एकीकृत इनक्यूबेटर वेंचर कैटलिस्ट्स ने लॉन्च किया 

शब्दवाणी समाचार, शनिवार 29 जनवरी  2022, नई दिल्ली। भारत को इसका पहला डेडिकेटेड ग्रोथ कैपिटल फिनटेक फंड मिल गया है। बीम्स फिनटेक फंड (बीम्स) वित्तीय सेवाओं और तकनीकी क्षेत्र के समागम पर काम करने वाली फिनटेक कंपनियों में निवेश करेगा। 100 मिलियन डॉलर का लक्षित आकार और ग्रीन शू विकल्प के साथ, बीम्स ने उच्च गुणवत्ता वाले संस्थापकों के नेतृत्व में फिनटेक कंपनियों के सीरीज बी और सी राउंड के विकास चरणों में 8 मिलियन-10 मिलियन डॉलर के निवेश का प्रस्ताव रखा है। यह वर्तमान में 75 बिलियन डॉलर के बाजार में एक दर्जन फिनटेक कंपनियों का एक केंद्रित पोर्टफोलियो बनाने की योजना बना रहा है और 2025 तक इसके 200 बिलियन डॉलर से अधिक का स्तर छूने की संभावना है।

बीम्स को भारत के पहले और सबसे बड़े एकीकृत इनक्यूबेटर, वेंचर कैटलिस्ट्स की तरफ से लॉन्च किया जा रहा है, जिसमें 9यूनिकॉर्न भी शामिल है। 9यूनिकॉर्न 100 मिलियन डॉलर का शुरुआती चरण का सेक्टर-एग्नॉस्टिक (किसी विशेष क्षेत्र में निवेश केंद्रित नहीं) एक्सेलेरेटर फंड है। बीम्स की स्थापना फिनटेक के अनुभवी सागर अग्रवाल और डॉ. अपूर्व रंजन शर्मा, अनुज गोलेचा, अनिल जैन, गौरव जैन ने मिलकर की है। फिनटेक कन्वर्जेंस काउंसिल के अध्यक्ष और इट्जकैश (अब एबिक्स इंक) के संस्थापक नवीन सूर्या को कोर फाउंडिंग टीम के हिस्से के रूप में फिनटेक एक्सपर्ट पार्टनर (गैर-कार्यकारी) के रूप में शामिल किया गया है।

बीम्स की संस्थापक टीम के पास भारतपे, दुकान, फ्लोबिज, एस्के, इम्पैक्ट गुरु, सूर्योदय, सेंट्रम, ओटीओ कैपिटल, सेंट्रम, ओटीओ कैपिटल, क्लब, गेटवांटेज, लेनदेन क्लब, लिक्विलोन्स और जूनियो जैसी फिनटेक और वित्तीय सेवा कंपनियों सहित 250 से अधिक कंपनियों में निवेश करने और निर्माण करने का 20 से अधिक वर्षों का अविश्वसनीय अनुभव है। संस्थापक-प्रथम दृष्टिकोण के साथ, बीम्स के पास बड़ी सफल फिनटेक कंपनियों के निर्माण के लिए पूंजी और पारिस्थितिकी तंत्र समर्थन के साथ संस्थापकों की पेशकश करने की एक केंद्रित रणनीति है। यह स्थानीय और अंतरराष्ट्रीय बैंकों, बीमा कंपनियों, एनबीएफसी, फिनटेक, सलाहकारों और सलाहकारों का एक नेटवर्क प्रदान करेगा जो न केवल सस्ती दरों पर पूंजी तक पहुंच प्रदान करेगा बल्कि भारत और विदेशों में अपनी पोर्टफोलियो कंपनियों की बाजार में जाने की रणनीति में तेजी लाएगा। इसके अलावा, बीम्स इनक्यूबेट हब के माध्यम से भागीदारी के लिए 250 से अधिक पोर्टफोलियो कंपनियों और 195 से अधिक कॉरपोरेट्स को वेंचर कैटलिस्टस्ट तक पहुंच प्रदान करेगा।

भारतीय और वैश्विक निवेशकों से बैंकों, एनबीएफसी, फिनटेक, कई प्रभावशाली फिनटेक संस्थापकों, पारिवारिक कार्यालयों और यूएचएनआई के समर्थन के साथ, संस्थापक टीम पहले से ही पहले राउंड का समापन करने की अग्रिम अवस्था में है और कुछ कंपनियों मं विवेश भी कर रही है। फिनटेक क्षेत्र में अवसरों पर जोर देते हुए बीम्स के सह-संस्थापक और भागीदार सागर अग्रवाल ने कहा, "फिनटेक सॉफ्टवेयर क्षेत्र के बड़े हिस्से का तेजी से उपभोग कर रहा है। हम अभी भारत में फिनटेक 3.0 में हैं और पहली लहर के साथ कर्ज और भुगतान कंपनियों ने बड़ी मात्रा में पूंजी प्राप्त की है और अब यह पूंजी सभी क्षेत्रों में घूम रही है। अनुभवी पेशेवर और उच्च गुणवत्ता वाले संस्थापक भारत में बहुप्रतीक्षित वित्तीय सेवाओं की मांग को हल करने के लिए नई श्रेणियों को लक्षित करने के लिए बड़ी कंपनियों से बाहर निकल रहे हैं।

सागर के पास उभरते बाजारों - भारत, मध्य पूर्व और अफ्रीका में फंड के साथ निजी इक्विटी निवेश का लगभग 15 वर्षों का अनुभव है। इससे पहले, वह निमाई कैपिटल में सीआईओ और एमडी थे और इवॉल्वेंस इंडिया में वरिष्ठ प्रबंधन और निवेश समिति के सदस्य थे। उन्होंने 3 फंडों, 500 मिलियन डॉलर की पूंजी और उपभोक्ता, हेल्थकेयर और वित्तीय सेवाओं / फिनटेक स्पेस सहित विभिन्न क्षेत्रों में 36 निवेशों को एक्जिट (निवेश को निकालने) और तरलता कार्यक्रमों के साथ सलाह दी है। वह 2019 से भारत में फिनटेक निवेश के लिए वेंचर कैटलिस्ट्स के भागीदार रहे हैं।

बीम्स फिनटेक फंड महत्वपूर्ण अहमियत रखता है क्योंकि वर्तमान में 2300 से अधिक फिनटेक स्टार्टअप के साथ भारतीय फिनटेक बाजार तेजी से बढ़ रहा है, जिनमें से 24 यूनिकॉर्न हैं और 15 सूनिकॉर्न हैं। इसके अलावा, बाजार आईपीओ के लिए तैयार है। पेटीएम, पॉलिसीबाजार, फिनोपेमेंट्स बैंक, एजीएस ट्रांजैक्ट, स्टार हैल्थ इंश्योरेंस सहित कम से कम पांच वित्तीय सेवाएं और फिनटेक कंपनियां हाल ही में आईपीओ के जरिए सूचीबद्ध हुई है।

सागर ने कहा हमारा अनुमान है कि अगले दशक में भारत में यूनिकॉर्न की अधिकतम संख्या फिनटेक क्षेत्र से होगी। वैश्विक स्तर पर ए16जेड, रिबिट कैपिटल, इनसाइट पार्टनर्स, जनरल कैटालिस्ट्स, क्यूईडी, एपिस पार्टनर्स जैसे कई फिनटेक केंद्रित ग्रोथ फंड हैं, लेकिन भारत पर केंद्रित ऐसा कोई फंड नहीं था। फिनटेक फंड की आवश्यकता पर बीम्स के सह-संस्थापक और पार्टनर अनुज गोलेचा ने कहा, "भारत में फिनटेक का अवसर बहुत बड़ा है क्योंकि यह भारत में एकमात्र तकनीकी सेगमेंट है, जिसने 75 अरब डॉलर से अधिक का वैल्यू और एमएंडए में 8 बिलियन डॉलर का निर्माण किया है। भारतपे में हमारा रिटर्न भारत में फिनटेक स्पेस में मौजूद अवसर के प्रति हमारी प्रतिबद्धता को दर्शाता है। हमने भारतपे से बाहर निकलने वाले निवेशकों को 90 गुना रिटर्न दिया है, जो पिछले साल यूनिकॉर्न बन गया था और इस स्पेस में अधिक यूनिकॉर्न बना रहे हैं। हमारे पास भारत में उत्कृष्ट ट्रैक रिकॉर्ड के साथ फिनटेक निवेश करने वाली सबसे अच्छी टीमों में से एक है।" भारतपे, भारत में सबसे तेजी से बढ़ता फिनटेक यूनिकॉर्न है।

बीम्स के सह-संस्थापक और निवेश समिति के सदस्य डॉ अपूर्व शर्मा ने कहा, "हम निवेशकों की एक मजबूत दर्शन से संचालित टीम हैं और कोविड ने फिनटेक स्पेस में हमारी अवधारणा को और मजबूत किया है। हम अगले 5-7 वर्षों के दौरान भारत में मौजूदा और नए फिनटेक द्वारा लगभग 200 बिलियन डॉलर के नए मूल्य सृजन की उम्मीद कर रहे हैं। बीम्स मुख्य रूप से एंबेडेड फाइनेंस, एंटरप्राइज एसएएएस प्रॉडक्ट्स, नियो बैंक और एमएसएमई के लिए कैटरिंग प्लेटफॉर्म जैसे सेगमेंट पर ध्यान केंद्रित करेंगे।

बीम्स के फिनटेक एक्सपर्ट पार्टनर नवीन सूर्या ने कहा, "विकास के भिन्न चरणों में फिनटेक के लिए आवश्यक पूंजी, ज्ञान और समर्थन की आवश्यकता प्रारंभिक चरण की तुलना में बहुत अलग है। बीम्स केवल 100% फिनटेक-केंद्रित विकास-चरण फंड के रूप में अच्छी तरह से स्थित है। बीम्स  उच्च गुणवत्ता वाले संस्थापकों के लिए एक मौका है, जो वित्तीय सेवा क्षेत्र में उद्यमों और उपभोक्ताओं के लिए प्रमुख समस्याओं का समाधान करते हैं।" नवीन ने भारत का पहला डिजिटल वॉलेट इट्जकैश बनाया और बाद में इसे यूएस-आधारित एबिक्स इंक को 130 मिलियन डॉलर में बेच दिया। स्टार्टअप और पूंजी निवेश और यूनिकॉर्न की संख्या के मामले में भारत अमेरिका और चीन के बाद वैश्विक स्तर पर तीसरा सबसे बड़ा फिनटेक बाजार है। 2021 में भारत में कुल 43 कंपनियों में से 18 कंपनियां फिनटेक स्पेस में यूनिकॉर्न बदलने में सफल रही और इसमें भारतपे, डिजिट, क्रेड, मीशो, ग्रो, फाइव स्टार फाइनेंस, जेटा और चार्जबी शामिल है।